近年來(lái)，公安部聚焦人民群眾深?lèi)和唇^的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，持續(xù)組織開(kāi)展“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等一系列打擊行動(dòng)，統(tǒng)籌推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施，打擊治理工作取得明顯成效，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢(shì)頭得到有效遏制。當(dāng)前，詐騙分子一方面想方設(shè)法逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，另一方面不斷翻新詐騙方式和手法，犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者的平均年齡為37歲，18歲至40歲的占比62.1%，41歲至65歲的占比33.1%，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購(gòu)物服務(wù)、冒充電商物流客服、虛假征信等10種常見(jiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型發(fā)案占比近88.4%，其中刷單返利類(lèi)詐騙是發(fā)案量最大和造成損失最多的詐騙類(lèi)型，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙的個(gè)案損失金額最大，虛假購(gòu)物服務(wù)類(lèi)詐騙發(fā)案量明顯上升，已位居第三位。
刷單返利類(lèi)詐騙
刷單返利類(lèi)詐騙仍是變種最多、變化最快的一種詐騙類(lèi)型，主要以招募兼職刷單、網(wǎng)絡(luò)色情誘導(dǎo)刷單等復(fù)合型詐騙居多。詐騙分子在騙取受害人信任后，以“充值越多、返利越多”誘騙受害人做任務(wù)，再以“連單”“卡單”等借口誘騙受害人不斷轉(zhuǎn)賬。此類(lèi)詐騙發(fā)案量和造成的損失數(shù)均居首位，受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無(wú)業(yè)人員。
【典型案例一】2023年3月，江蘇徐州男子曹某被人拉入一微信群，發(fā)現(xiàn)群內(nèi)有人發(fā)紅包就搶了幾個(gè)紅包。隨后，群里有人發(fā)鏈接誘導(dǎo)其下載APP，聲稱(chēng)進(jìn)入高級(jí)群可獲取更大收益。加入所謂高級(jí)群后，曹某發(fā)現(xiàn)群內(nèi)成員都在發(fā)收款到賬截圖，便在群管理員誘導(dǎo)下開(kāi)始刷單。曹某連續(xù)做完多單任務(wù)領(lǐng)取傭金后，全部提現(xiàn)至銀行卡中，正當(dāng)其想繼續(xù)做任務(wù)賺錢(qián)時(shí)，群管理員稱(chēng)其將做的任務(wù)是組合單，必須完成4單才能提現(xiàn)。曹某按照要求陸續(xù)加大投入后，群管理員以“操作失誤”“賬號(hào)被凍結(jié)”等為借口，誘騙其向指定賬戶(hù)累計(jì)轉(zhuǎn)賬42萬(wàn)元。因返現(xiàn)遲遲不到賬，曹某遂發(fā)現(xiàn)被騙。
虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙
詐騙分子主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、短信等渠道發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)信息，吸引目標(biāo)人群加入群聊，通過(guò)聊天交流投資經(jīng)驗(yàn)、拉入內(nèi)部“投資”群聊、聽(tīng)取“投資專(zhuān)家”“導(dǎo)師”直播課等多種方式獲取受害人信任。在此基礎(chǔ)上，詐騙分子打著有內(nèi)幕消息、掌握漏洞、回報(bào)豐厚的幌子，誘導(dǎo)受害人在特定虛假網(wǎng)站、APP小額投資獲利，隨后誘導(dǎo)其不斷加大投入。當(dāng)受害人投入大量資金后，詐騙分子往往編造各種理由拒絕提現(xiàn)，而是讓其繼續(xù)追加投資直至充值錢(qián)款全部被騙。還有部分詐騙分子通過(guò)網(wǎng)戀方式騙取受害人信任，再通過(guò)誘導(dǎo)虛假投資理財(cái)?shù)冗M(jìn)行詐騙。此類(lèi)詐騙的受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人士或熱衷于投資、炒股的群體。
【典型案例二】2023年3月，安徽阜陽(yáng)女子張某在某相親網(wǎng)站上認(rèn)識(shí)李某后，確定為男女朋友關(guān)系。李某自稱(chēng)是外匯投資機(jī)構(gòu)工作人員，有內(nèi)部投資數(shù)據(jù)，因自己不方便操作，便讓張某幫其在投資平臺(tái)登錄賬號(hào)進(jìn)行投資。在李某誘導(dǎo)下，張某多次投資均獲得了盈利。隨后，李某以為2人未來(lái)生活打物質(zhì)基礎(chǔ)為由，誘騙張某在平臺(tái)自行注冊(cè)賬號(hào)投資賺錢(qián)。張某按照要求，多次向指定銀行卡轉(zhuǎn)賬100余萬(wàn)元，并在李某指導(dǎo)下持續(xù)投資盈利。這時(shí)，該平臺(tái)客服稱(chēng)張某利用內(nèi)部信息違規(guī)操作涉嫌套利，賬戶(hù)已被凍結(jié)，需繳納罰金，否則將沒(méi)收賬戶(hù)資金。張某因擔(dān)心收益無(wú)法提現(xiàn)，經(jīng)與李某商量，決定按照客服要求繳納40余萬(wàn)“罰金”。張某繳納“罰金”后賬戶(hù)仍然無(wú)法登錄提現(xiàn)，遂意識(shí)到被騙。
虛假購(gòu)物服務(wù)類(lèi)詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)或其他網(wǎng)站發(fā)布低價(jià)打折、海外代購(gòu)、0元購(gòu)物等虛假?gòu)V告，以及提供代寫(xiě)論文、私家偵探、跟蹤定位等特殊服務(wù)的廣告。在與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子便誘導(dǎo)其通過(guò)微信、QQ或其他社交軟件添加好友進(jìn)行商議，進(jìn)而以私下交易可節(jié)約手續(xù)費(fèi)或更方便為由，要求私下轉(zhuǎn)賬。受害人付款后，詐騙分子再以繳納關(guān)稅、定金、交易稅、手續(xù)費(fèi)等為由，誘騙其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款，最后將其拉黑。
【典型案例三】2024年4月，四川攀枝花女子王某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)發(fā)現(xiàn)一家售賣(mài)測(cè)繪儀器的公司，各方面都符合自己需求，遂通過(guò)對(duì)方預(yù)留的聯(lián)系方式與客服人員取得聯(lián)系，客服稱(chēng)私下交易可以節(jié)省四分之一的費(fèi)用。王某信以為真，與之簽訂所謂的“購(gòu)買(mǎi)合同”。王某預(yù)付定金1.3萬(wàn)余元后，對(duì)方卻遲遲不肯發(fā)貨并稱(chēng)還需繳納手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用，遂意識(shí)到被騙。
冒充電商物流客服類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)非法途徑獲取受害人購(gòu)物信息后，冒充電商平臺(tái)或物流快遞客服，謊稱(chēng)受害人網(wǎng)購(gòu)商品出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題、快遞丟失需要理賠或因商品違規(guī)被下架需重新激活店鋪等，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，并通過(guò)共享屏幕或下載APP等方式逃避正規(guī)平臺(tái)監(jiān)管，從而誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。此類(lèi)詐騙的受騙人群多為電商平臺(tái)的網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者或店鋪經(jīng)營(yíng)者。
【典型案例四】2023年10月，四川宜賓女子張某接到一個(gè)自稱(chēng)是“物流客服”的陌生來(lái)電，稱(chēng)因張某快遞丟失需要進(jìn)行理賠。張某隨即查看某購(gòu)物APP，發(fā)現(xiàn)一件商品未更新物流情況，便信以為真，添加了客服微信。隨后“客服”發(fā)給張某一個(gè)鏈接，要求下載某聊天APP和銀行APP，進(jìn)行“理賠”操作。張某根據(jù)要求操作后，“客服”稱(chēng)其操作錯(cuò)誤賬戶(hù)被凍結(jié)，需在銀行APP里輸入“代碼”解凍，而這實(shí)際上是詐騙分子誘騙張某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。張某收到銀行轉(zhuǎn)賬短信后發(fā)現(xiàn)異常，遂發(fā)現(xiàn)被騙。
虛假貸款類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)站、電話、短信、社交平臺(tái)等渠道發(fā)布“低息貸款”“快速到賬”等信息，誘騙受害人前往咨詢(xún)。后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱(chēng)可以“無(wú)抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假網(wǎng)站，再以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子還常以“刷流水驗(yàn)資”為由，誘騙受害人將其銀行卡寄出，用于轉(zhuǎn)移涉案資金。此類(lèi)詐騙的受騙人群多為有迫切貸款需求、急需資金周轉(zhuǎn)的人員。
【典型案例五】2024年5月，江蘇無(wú)錫男子王某在家中收到一條低息貸款的短信，王某點(diǎn)擊其中的鏈接，根據(jù)操作指引下載了一款A(yù)PP。王某在該貸款A(yù)PP上填寫(xiě)個(gè)人信息注冊(cè)后，便想將貸款提現(xiàn)至銀行卡。此時(shí)該貸款A(yù)PP顯示銀行卡有誤，平臺(tái)客服稱(chēng)貸款金額被凍結(jié)需要交解凍費(fèi)。隨后，王某向其提供的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)余元，但始終無(wú)法將貸款提現(xiàn)，遂意識(shí)到被騙。
虛假征信類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)冒充銀行、金融機(jī)構(gòu)客服人員，謊稱(chēng)受害人之前開(kāi)通過(guò)微信、支付寶、京東等平臺(tái)的百萬(wàn)保障、金條、白條等服務(wù)，或申請(qǐng)校園貸、助學(xué)貸等賬號(hào)未及時(shí)注銷(xiāo)，或信用卡、花唄、借唄等信用支付類(lèi)工具存在不良記錄，需要注銷(xiāo)相關(guān)服務(wù)、賬號(hào)或消除相關(guān)記錄，否則會(huì)嚴(yán)重影響個(gè)人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗(yàn)證流水等為由，誘導(dǎo)受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)或互聯(lián)網(wǎng)金融APP進(jìn)行貸款，并轉(zhuǎn)到其指定的賬戶(hù)，從而騙取錢(qián)財(cái)。
【典型案例六】2023年9月，四川眉山男子鄭某在家中接到一個(gè)自稱(chēng)是支付寶“客服”的電話，聲稱(chēng)鄭某在大學(xué)期間以學(xué)生身份開(kāi)通的花唄服務(wù)不合規(guī)，如果不通過(guò)正規(guī)途徑處理，將會(huì)影響其征信。鄭某按照“客服”誘導(dǎo)進(jìn)行了所謂清空貸款操作，在不同APP上認(rèn)證借錢(qián)，再將貸款轉(zhuǎn)賬至指定賬戶(hù)，被騙14萬(wàn)余元。
冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人類(lèi)詐騙
詐騙分子利用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人的照片、姓名包裝社交帳號(hào)，通過(guò)添加受害人為好友或?qū)⑵淅胛⑿帕奶烊旱确绞剑坝妙I(lǐng)導(dǎo)、熟人身份對(duì)其噓寒問(wèn)暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導(dǎo)、老師等人語(yǔ)氣發(fā)出指令，從而騙取受害人信任，再以有事不方便出面、接電話等為由，謊稱(chēng)已先將某款項(xiàng)轉(zhuǎn)至受害人賬戶(hù)，要求其代為向他人轉(zhuǎn)賬。為蒙騙受害人，詐騙分子還會(huì)發(fā)送偽造的轉(zhuǎn)賬成功截圖，但實(shí)際上其未進(jìn)行任何轉(zhuǎn)賬操作。出于對(duì)“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”信任，受害人大多未進(jìn)行身份核實(shí)便信以為真，以為“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”已將錢(qián)款轉(zhuǎn)賬至自己賬戶(hù)。隨后，詐騙分子以時(shí)間緊迫等借口不斷催促受害人盡快向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，從而騙取錢(qián)財(cái)。此類(lèi)詐騙通常利用受害人對(duì)領(lǐng)導(dǎo)熟人的信任心理，疏忽了對(duì)其身份進(jìn)行核實(shí)。
【典型案例七】2024年1月，江蘇鎮(zhèn)江女子方某在微博上收到一用戶(hù)發(fā)來(lái)的消息，該用戶(hù)頭像、名字都與其姐姐一模一樣，方某便以為是姐姐找她。對(duì)方稱(chēng)手機(jī)卡銷(xiāo)戶(hù)了，其他軟件都無(wú)法登錄，請(qǐng)方某幫忙發(fā)郵件咨詢(xún)其預(yù)訂的一個(gè)名牌包是否預(yù)訂成功?？头貜?fù)表示已經(jīng)訂到包，需要支付尾款。在“姐姐”請(qǐng)求下，方某按照客服要求墊付了尾款，之后客服以方某姐姐訂了兩個(gè)包需要再付一個(gè)包的價(jià)格才能享受折扣為由，讓其再次轉(zhuǎn)賬。方某轉(zhuǎn)賬2次后客服還要求支付押金，遂意識(shí)到被騙。
冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)類(lèi)詐騙
詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門(mén)等工作人員，通過(guò)電話、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢(qián)、非法出入境、快遞藏毒、護(hù)照有問(wèn)題等為由進(jìn)行威脅、恐嚇，要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密，同時(shí)向受害人出示逮捕證、通緝令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)書(shū)等虛假法律文書(shū)，以增加可信度。為阻斷受害人與外界聯(lián)系，詐騙分子通常要求其到賓館等封閉空間配合工作，誘騙其將所有資金轉(zhuǎn)移至所謂“安全賬戶(hù)”，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例八】2024年5月，江蘇無(wú)錫女子杜某在家中接到自稱(chēng)是無(wú)錫市公安局刑偵支隊(duì)民警的視頻電話。視頻中，一身著制服的假“民警”稱(chēng)杜某的銀行卡涉嫌洗錢(qián)犯罪，需要其配合調(diào)查。杜某按照要求下載會(huì)議軟件進(jìn)行屏幕共享，配合該“民警”核查銀行卡內(nèi)的資金情況。該“民警”稱(chēng)杜某需要將銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至指定的“安全賬戶(hù)”內(nèi)，才能證明清白。期間，為證明資金流水正常，該“民警”還讓杜某通過(guò)銀行貸款15萬(wàn)元，一并轉(zhuǎn)到“安全賬戶(hù)”內(nèi)。被家人發(fā)現(xiàn)后，杜某才意識(shí)到被騙。
網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)在婚戀、交友網(wǎng)站上打造優(yōu)秀人設(shè)，與受害人建立聯(lián)系，用照片和預(yù)先設(shè)計(jì)好的虛假身份騙取受害人信任，長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)與其建立的戀愛(ài)關(guān)系，隨后以遭遇變故急需用錢(qián)、項(xiàng)目資金周轉(zhuǎn)困難等為由向受害人索要錢(qián)財(cái)，并根據(jù)其財(cái)力情況不斷變換理由提出轉(zhuǎn)賬要求，直至受害人發(fā)覺(jué)被騙。
【典型案例九】2016年，上海虹口男子武某在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了自稱(chēng)剛大學(xué)畢業(yè)的女子楊某，雙方很快在線上確立了戀愛(ài)關(guān)系。在此后的8年里，楊某多次利用網(wǎng)絡(luò)照片騙取武某信任，虛構(gòu)母親突發(fā)疾病搶救無(wú)效死亡等悲慘家庭情況，利用武某的同情心不斷索要錢(qián)財(cái)。直至2024年4月，武某發(fā)現(xiàn)楊某手機(jī)號(hào)關(guān)聯(lián)賬號(hào)上發(fā)布的照片與其不是同一個(gè)人，遂發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，累計(jì)被騙160余萬(wàn)元。
網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺(tái)發(fā)布買(mǎi)賣(mài)網(wǎng)絡(luò)游戲賬號(hào)、道具、點(diǎn)卡的廣告，以及免費(fèi)、低價(jià)獲取游戲道具、參加抽獎(jiǎng)活動(dòng)等相關(guān)信息。與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導(dǎo)其繞過(guò)正規(guī)平臺(tái)進(jìn)行私下交易，或誘騙受害人參加抽獎(jiǎng)活動(dòng)，再以操作失誤、等級(jí)不夠等理由，要求其支付“注冊(cè)費(fèi)”“解凍費(fèi)”“會(huì)員費(fèi)”，得手后便將受害人拉黑。
【典型案例十】2023年2月，江蘇鎮(zhèn)江男子王某通過(guò)手機(jī)游戲交易APP出售自己手游賬號(hào)時(shí)，收到一詐騙分子冒充的“買(mǎi)家”添加好友，雙方私聊后商定以830元交易該賬號(hào)。隨后，詐騙分子發(fā)送一張含有二維碼的虛假交易截圖，謊稱(chēng)已經(jīng)下單成功，讓王某掃碼聯(lián)系官方客服確認(rèn)。王某掃碼進(jìn)入虛假平臺(tái)后，被所謂客服以繳納交易保證金的方式詐騙6000元。
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